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电销低门槛网贷?当心诈骗套路!

信息时报 | 记者 罗阳辉 通讯员 张伟涛 高蓓蓓 张毅涛 | 2019-06-11 18:00:11

信息时报讯(记者 罗阳辉 通讯员 张伟涛 高蓓蓓 张毅涛)6月11日,记者从广州海珠警方获悉,近期,海珠警方经过缜密侦查,打掉一个电话推销网络贷款诈骗团伙,捣毁该团伙分设在福建泉州和湖北武汉等地的话务组、后台组、取款组窝点,抓获团伙成员22名,并缴获作案手机、电脑、诈骗“话术单”以及银行卡、刷卡机等涉案物品一批。


警方抓获多名团伙人员,缴获一批涉案物品。信息时报记者 陈引 摄

事主1分钱未贷到 反被骗8000元

2018年12月,海珠区的邱女士接到一个170开头的陌生来电,对方自称某贷款公司,可提供“免抵押”“快审核”“快到账”的贷款服务,并可为邱女士提供资金流水、征信证明等,确保通过审核。正遇到资金周转难题的邱女士立即表示有贷款需求,想贷2万元,并按照对方提示,与“?#22836;?#32463;理?#34987;?#21152;为微信好友。

很快,邱女士就收到了“?#22836;?#32463;理”发来的一个网页链接。她在对方提示下点击链接,登录所谓的贷款?#25945;ǎ?#22635;写身份证号码等个人信息,并顺利通过了审核,获得了2万元的贷款额?#21462;?/p>

邱女士很高兴,以为接下来就会像“?#22836;?#32463;理”所说的,在1小时内就会有2万元转入其账户。结果?#35789;?#19981;断收到对方的通知,要?#35789;?#20854;账户密码错误,资金无法转入;要么就是重新转入资金需要激活账户,要交激活金;而?#19968;?#38656;要先把保证金和?#20013;?#36153;转到指定账户。对方?#20449;擔?#38500;?#20013;?#36153;外,邱女士交的其他款项会在放款时一并返还。

由于急等钱用,邱女士轻信了对方,并按对方要求,先后3次转账8000元到指定账户,但2万元贷款却迟迟未到账。她再次联系“?#22836;?#32463;理?#20445;?#21364;发现微信已被对方拉黑,而此前接到的推销电话也无法回拨。直到此时,邱女士才意识到自己上当受骗。


四地同时收网 捣毁网贷诈骗团伙

接报后,海珠警方打击新?#22836;?#32618;专业队立即会同网警及相关派出所成立专案组展开侦查。一个多月后,专案组民警们排查出一个以?#25991;常?#30007;,30岁,在逃)、吴某(女,24岁)、朱某(女,26岁)、谢某(男,27岁)等为首,通过电话推销实施网络贷款诈骗团伙。

2019年3月20日,专案组兵分四路,奔赴泉州、晋江和武汉、咸宁,在当地警方配合下,实施收网行动,捣毁了该网络贷款诈骗团伙,抓获团伙成员17名,查获作案手机、电脑、诈骗“话术单”、银行卡、刷卡机等涉案物品一批。随后,专案组于4至5月间再抓获该团伙主要成员5名。

经审查,该团伙成员交代了其实施网络贷款诈骗的事实,专案组初步查证该团伙涉及广东、四川、江苏、西藏等地的网络贷款诈骗案件43宗。吴某等18名犯罪嫌疑人已被依法逮捕,田某等4名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留,对?#25991;?#31561;12名犯罪嫌疑人展开追逃。该案仍在进一步侦办中。


话你知

网贷诈骗团伙三大套路

本案中的诈骗团伙分工明确,其话务组、微信后台组、取款组在实施诈骗活动中,以一种类似流水作业的方式配合。

套路一:“假?#22836;?#30005;话推销“低门槛贷款业务”。话务组人员每天一上班就会接?#20581;?#27966;单?#20445;?#21363;诈骗团伙通过非法途径购买的公民电话信息表。话务组人员假冒贷款?#25945;头?#20154;员逐个拨打电话,按照预先制作的“话术单”内容向事主推销所谓贷款。他们每人每天约拨打300至400个电话,并会对有贷款意愿的事主“细心?#21271;?#27880;,然后就将这些用户信息交给微信组人员接手。

套路二:发送伪造网站链接给事主填写资料,以各种理由要求事主转账。微信组人员通过微信或短信方式发送一条网页链接给事主,该链接的网页其实是诈骗团伙制作?#30007;?#20551;网络贷款?#25945;?#32593;页。当事主在网页填写信息后,贷款网页就会自动显示事主可贷款的额?#21462;?#36825;时,微信组人员便利用事主急于获得贷款的心理,以验证费、?#20013;?#36153;以及事主资金被冻结,需要解冻资金等各种理由要求事主转账。事主一旦发现被骗,微信组人员便立即将其拉黑。

套路三:非法购买银行卡,层层流转诈骗赃款。一旦有事主上当转账,取款组人员就会将资金多层流转,并分别到不同银行的自动柜员机提款。

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